خرید طلا (طلای ذوب شده، شمش طلا و …) از دیرباز به عنوان یکی از با ارزش ترین و محبوب ترین سرمایه گذاری ها شناخته شده است. این فلز گرانبها به دلیل ویژگی های خاص و منحصر به فرد خود به عنوان پناهگاهی امن در برابر نوسانات بازارهای مالی مورد توجه سرمایه گذاران قرار گرفته است.اما آیا چارچوب علمی و کارآمدی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد؟ آیا واقعاً می توان با سرمایه گذاری در طلا به سود رسید؟ سرمایه گذاری بلند مدت در طلا بهتر است یا کوتاه مدت؟ بهترین راه خرید و سرمایه گذاری در طلا چیست؟ با مطالعه این مقاله از اخبار تایمز پاسخ این سوالات را خواهید یافت و بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا و مزایا و معایب آن را بررسی خواهیم کرد.
بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا چیست؟طلا به عنوان یک فلز گرانبها و کمیاب همواره مورد توجه سرمایه گذاران بوده است. طلا به دلیل ارزش ذاتی و تقاضای بالا به عنوان دارایی ایمن در برابر تورم و نوسانات اقتصادی محسوب می شود. با این حال، سرمایه گذاری در طلا، مانند هر سرمایه گذاری دیگری، خطراتی را به همراه دارد. قیمت طلا می تواند نوسان داشته باشد و سرمایه گذاران باید ریسک های احتمالی را قبل از سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرند. برای یافتن بهترین سرمایه گذاری بلند مدت یا کوتاه مدت در طلا، به طور خلاصه مراحل زیر را در نظر بگیرید:
- هدف خود را از سرمایه گذاری در طلا مشخص کنید.
- میزان تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید.
- به اندازه کافی تحقیق کنید.
- وضعیت سرمایه گذاری خود را به طور مرتب بررسی کنید.
انواع روش های سرمایه گذاری فیزیکی طلا
خرید فیزیکی طلا و سکه یکی از رایج ترین روش های سرمایه گذاری از گذشته بوده که نیاز به دانش و تجربه تخصصی ندارد و تنها با مراجعه به مراکز معتبر شهر می توانید خرید و سرمایه گذاری خود را انجام دهید. اما از آنجایی که ذخیره سازی فیزیکی طلا دشوار و پرخطر است، این گزینه سرمایه گذاری ممکن است برای برخی افراد مناسب نباشد. در زیر روش های مختلف سرمایه گذاری فیزیکی طلا آورده شده است که هر فرد با توجه به میزان سرمایه و ترجیحات خود می تواند در آن سرمایه گذاری کند.
سرمایه گذاری در طلای نو زینتی
در بازار طلا می توانید علاوه بر استفاده شخصی، ارزش پول خود را با خرید طلای زینتی حفظ کنید. اما در این روش در زمان خرید، هزینه های مازاد بر طلای اصلی مانند کارمزد تولید، سود دلال طلا، مالیات و وزن سنگ های غیر اصل بسیار زیاد است و این موارد از کسر می شود. قیمت در حین فروش به همین دلیل خرید طلای زینتی گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست.
سرمایه گذاری در طلای زینتی چه مزیت هایی دارد؟
- امکان استفاده شخصی پس از خرید
- عدم محدودیت خرید طلای زینتی برای سرمایه‌گذاری
- حفظ ارزش پول در بلند مدت
سرمایه گذاری در طلای زینتی چه معایبی دارد؟
- پرداخت هزینه های مازاد بر طلای اصلی، مانند هزینه های ساخت، سود فروشنده، مالیات و وزن سنگ های غیر اصل.
- کسر هزینه های اضافی در زمان فروش
- بازده سرمایه گذاری و سود کم در کوتاه مدت
سرمایه گذاری در طلای دست دوم
طلای دست دوم که به عنوان طلای آزاد نیز شناخته می شود، به طلایی اطلاق می شود که توسط مصرف کننده فروخته می شود و توسط مغازه دار خریداری می شود و دوباره به دیگری می فروشد. خرید طلای مستعمل در سال های اخیر بسیار رایج شده است، زیرا علاوه بر سرمایه گذاری و حفظ ارزش پول خود، می توانید از آن برای مصارف شخصی نیز استفاده کنید.
سرمایه گذاری در طلای دست دوم چه مزیت هایی دارد؟
- هزینه ساخت ندارد.
- بدون محدودیت برای خرید طلای دست دوم
- امکان استفاده زینتی
سرمایه گذاری در طلای دست دوم چه معایبی دارد؟
- احتمال تقلب در طلای دست دوم زیاد است.
- طلای دست دوم معمولا با عیار پایین تری فروخته می شود.
- روش های غیر فیزیکی سرمایه گذاری طلا
سرمایه گذاری در طلای آب شده
طلای آب شده در واقع از ذوب طلای آسیب دیده و غیرقابل فروش در کوره های ریخته گری به دست می آید و یکی از روش های سرمایه گذاری رایج در بازار طلای ایران است. زیرا در این روش شما فقط قیمت طلای خام را پرداخت می کنید و هیچ مالیات و هزینه ای برای تولید وجود ندارد. به همین دلیل می توان آن را بهترین راه سرمایه گذاری در طلا دانست; زیرا مزایای آن زیاد است و معایب آن به راحتی قابل حل است.
مزایای سرمایه گذاری در طلای آب شده
- هیچ هزینه ساخت و ساز و مالیات وجود ندارد.
- نقدینگی بالا
- امکان فروش طلای آب شده به مقدار لازم
- قیمت طلای آب شده در زمان خرید و فروش بر اساس عیار درج شده بر روی آن محاسبه می شود.
- امکان خرید با حداقل سرمایه
- علاقه ای به فروش طلا وجود ندارد و فقط کمیسیون خرید پرداخت می شود.
- هیچ محدودیتی در میزان خرید طلای ذوب شده وجود ندارد
- بر خلاف شمش و سکه، بسته بندی و ضرب هزینه ای ندارد.
معایب سرمایه گذاری در طلای آب شده
- طلای تقلبی ممکن است در هنگام ذوب طلا مورد استفاده قرار گیرد که باعث افت عیار طلای آب می شود.
- عدم اطمینان از خلوص طلای ذوب شده
سرمایه گذاری با خرید شمش طلا
یکی از راه های سرمایه گذاری در طلا، خرید شمش است. شمش طلای خام و مذابی است که در قالب های خاص و استاندارد ریخته می شود و به صورت خلاء فروخته می شود. همچنین اطلاعاتی مانند قیراط، نام شرکت سازنده، لوگوی شرکت، وزن و کد شناسایی برای جلوگیری از تقلب بر روی این محصولات حک شده است.
مزایای سرمایه گذاری در خرید شمش
- خلوص بالا (24 عیار یا طلای خالص)
- امکان تجارت جهانی
- وزن دقیق و ابعاد خاص دارد
- امکان تقلب در خرید و فروش وجود ندارد
معایب سرمایه گذاری در خرید شمش
- دارای هزینه ساخت و کارمزد بالا
- عدم امکان خرید شمش طلا با سرمایه کم (شمش گرمی که تولید می شود دستمزد و کارمزد بسیار بالایی هم دارد. در نتیجه برای افراد کم سرمایه گزینه مناسبی نیست.)
- عدم امکان فروش شمش طلا به مقدار لازم
سرمایه گذاری با خرید سکه طلا
خرید سکه طلا به دلیل ارزش ذاتی آن کالایی کم ریسک محسوب می شود و با توجه به رشد تورم در کشور، قیمت سکه همواره در حال افزایش بوده است و به همین دلیل بسیاری از افراد این روش را برای سرمایه گذاری در بازار طلا انتخاب می کنند.
مزیت‌های سرمایه‌گذاری در خرید سکه طلا
- هیچ هزینه ساخت و ساز و مالیات وجود ندارد.
- پورسانت و کارمزد فروشنده بسیار کم است.
- بازده و سود سرمایه گذاری بالا در بلند مدت
- نقدینگی بالا در سکه
معایب سرمایه‌گذاری در خرید سکه طلا
- محدودیت در تعداد خرید (زمانی که تقاضا زیاد باشد و قیمت ها در حال رشد باشد، محدودیت های قانونی برای تعداد سکه های خریداری شده اعمال می شود.)
- حباب قیمتی بالا (حباب قیمت سکه در بازار ایران بسیار بالاست پس ممکن است تخلیه شود و ضرر کنید.)
- این سکه کاربرد زینتی ندارد.
- امکان خرید فقط در اوزان معین سکه
انواع روش های سرمایه گذاری غیر فیزیکی طلا
به این ترتیب دیگر نگران امنیت فیزیکی طلای خود نیستید و در هنگام خرید هزینه کمتری پرداخت می کنید. اما در روش غیر فیزیکی افراد باید با بازارهای مالی آشنا باشند و از تخصص مالی بهره مند شوند. در زیر روش های مختلف سرمایه گذاری غیر فیزیکی طلا آورده شده است.
گواهی سپرده سکه در بورس کالا
خرید سکه در بورس کالا یکی از روش های غیر فیزیکی سرمایه گذاری در طلا است که از طریق خرید گواهی سپرده امکان پذیر است که فرد باید حداقل یک سکه یا معادل 10 سهم گواهی را خریداری کند. . شما می توانید گواهی سپرده بخرید و سکه های خود را در زمان مشخص دریافت کنید یا می توانید اوراق را به صورت سهام نگه دارید و با افزایش قیمت سهام خود را بفروشید. در نظر داشته باشید که در صورت ذخیره سازی باید هزینه های نگهداری را نیز پرداخت کنید.
مزایای سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا
- قیمت سکه در بورس کالا ارزان تر از خرید سکه در بازار است.
- گواهی سپرده معاف از مالیات است.
- بدون نیاز به نگهداری فیزیکی سکه های طلا و جلوگیری از سرقت و مفقود شدن آن
- کارمزد تراکنش کمتر
- نقدینگی بالا
معایب سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا
- اگر گواهی سپرده را نگه دارید، باید هزینه ذخیره سازی را بپردازید.
- هزینه مبادله با خرید هر سکه
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا یک دارایی دیجیتالی است که نسبت به سایر ارزهای دیجیتال از ثبات بیشتری برخوردار است. ارزش این ارزهای دیجیتال معادل قیمت فیزیکی طلا در بازار است و در صورت افزایش قیمت طلا، ارزش این ارزها نیز افزایش می یابد.
مزایای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
- قابلیت حمل آسان
- ارزشی معادل قیمت فیزیکی طلا دارد
- اگر ارزش سایر ارزهای دیجیتال کاهش یابد، این ارز دیجیتال ارزش خود را حفظ خواهد کرد.
معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
- این یک مفهوم نسبتا جدید است، بنابراین هیچ تضمینی وجود ندارد که شرکت های پشتیبان به تعهدات خود عمل کنند.
- نقدینگی کم
کدام روش برای سرمایه گذاری در طلا بهترین است؟
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا به عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، میزان تحمل ریسک سرمایه گذار و اهداف سرمایه گذاری بستگی دارد.
برای سرمایه گذارانی که تحمل ریسک پایینی دارند: خرید طلای فیزیکی می تواند گزینه خوبی باشد. طلای فیزیکی دارایی ایمن است که ارزش خود را در طول زمان حفظ می کند.
برای سرمایه گذارانی که تحمل ریسک بالاتری دارند: خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا یا اوراق بهادار مرتبط با طلا می تواند گزینه های بهتری باشد. این ابزارها بازده بالاتری نسبت به سرمایه گذاری در طلای فیزیکی دارند، اما ریسک بیشتری نیز دارند.
میزان سرمایه: میزان سرمایه ای که سرمایه گذار در اختیار دارد یکی از عوامل مهم در انتخاب روش سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران با سرمایه کم می توانند از روش های مستقیم سرمایه گذاری در طلا مانند خرید سکه طلا یا طلای ذوب شده استفاده کنند. سرمایه گذاران با سرمایه کلان می توانند از روش های غیرمستقیم سرمایه گذاری در طلا استفاده کنند، مانند خرید صندوق های سرمایه گذاری طلا یا اوراق بهادار مرتبط با طلا.افق زمانی سرمایه گذاری: افق زمانی سرمایه گذاری نیز یکی از عوامل مهم در انتخاب روش سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران با افق زمانی کوتاه مدت می توانند از روش های مستقیم سرمایه گذاری در طلا مانند خرید سکه طلا استفاده کنند. سرمایه گذاران با افق زمانی بلندمدت می توانند از روش های غیرمستقیم سرمایه گذاری در طلا مانند خرید صندوق سرمایه گذاری طلا استفاده کنند، زیرا در این صورت دارایی های شما امن تر است. در نهایت، سرمایه گذاران باید تحقیقات خود را انجام دهند و ریسک های احتمالی را قبل از سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرند.
سخن پایانیدر این مقاله به سوالاتی از جمله اینکه برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم پاسخ داده ایم و بهترین روش سرمایه گذاری در طلا را به همراه نکات مثبت و منفی هر روش سرمایه گذاری در طلا بررسی کرده ایم که انتخاب از بین این روش ها بستگی به این دارد. اهداف و میزان سرمایه گذاری شما بستگی دارد برخی از افراد ترجیح می دهند طلای زینتی و طلای دست دوم بخرند زیرا می توانند ارزش پولی خود را در کنار استفاده شخصی حفظ کنند. برخی نیز با خرید شمش، سکه و طلای آب شده به فکر حفظ ارزش پول خود در دراز مدت هستند. همچنین افرادی که دانش کافی در مورد تحلیل و بازار مالی دارند می توانند در بازارهای غیرمستقیم سرمایه گذاری طلا سود خوبی به دست آورند.
/
پایان رپورتاژ